Forex ผิดกฎหมายไหม? ข้อกำหนดทางกฎหมายที่คุณควรรู้ก่อนเทรด forex

ในคู่มือนี้ ผมได้รวบรวมเอาข้อมูลที่เกี่ยวกับการเทรด Forex สำหรับนักลงทุนไทย ความเสียหายที่อาจเกิดจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ เพื่อให้คุณพร้อมและมีเกราะป้องกันสำหรับการลงทุนในตลาดการแลกเปลี่ยนเงินแห่งนี้

Forex ผิดกฎหมาย หรือไม่? แล้วการเทรด forex คืออะไรกันแน่?

การประกอบธุรกิจฟอเร็กซ์ (FOREX) มีความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช 2485 ตามที่ ธปท. ชี้แจงไว้ การเทรดฟอเร็กซ์บน BrokersThai คือการซื้อขาย CFD ที่มีฟอเร็กซ์เป็นสินทรัพย์อ้างอิง

Forex ผิดกฎหมายหรือไม่ สำหรับการลงทุน Forex ในประเทศไทย

การให้บริการทางการเงินและการลงทุนในตลาดการเงินของไทยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และธนาคารแห่งประเทศไทย โดยปัจจุบันยังไม่มีโบรกเกอร์ CFD ที่ตั้งอยู่ในไทยแห่งใดถือใบอนุญาตสำหรับการเทรดฟอเร็กซ์

โบรกเกอร์ที่รับลูกค้าไทยเป็นบริษัทที่ตั้งอยู่นอกประเทศไทย โดยใบอนุญาตที่บริษัทเหล่านี้แจ้งมาออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลนอกประเทศ ส่วน ธปท. ชี้แจงว่าไม่มีนโยบายให้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจฟอเร็กซ์

การเทรด Forex ผิดกฎหมาย ในประเทศไทยหรือไม่?

ธนาคารแห่งประเทศไทยยืนยันใน แถลงการณ์ 25 มิถุนายน 2026 ว่าไม่มีนโยบายให้ใบอนุญาตประกอบธุรกิจฟอเร็กซ์ การประกอบธุรกิจดังกล่าว รวมถึงการให้บริการรับ-ส่งเงินเพื่อชำระธุรกรรมฟอเร็กซ์ทั้งในและต่างประเทศ มีความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช 2485 มีโทษปรับไม่เกิน 20,000 บาท หรือจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือทั้งปรับทั้งจำ

บุคคลหรือนิติบุคคลที่โฆษณา ประกาศ หรือชักชวนประชาชนให้ลงทุนซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน หรือเทรดฟอเร็กซ์ เข้าข่ายความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มีโทษจำคุก 5 ถึง 10 ปี และปรับ 500,000 ถึง 1,000,000 บาท และปรับอีกไม่เกินวันละ 10,000 บาท ตามระยะเวลาที่กระทำความผิด

สำหรับธุรกิจฟอเร็กซ์ที่ใช้ช่องทาง Payment Gateway ธนาคารแห่งประเทศไทยอยู่ระหว่างร่วมกับกรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ตรวจสอบข้อมูลเพื่อพิจารณาว่าการประกอบธุรกิจเข้าข่ายความผิดข้างต้นหรือไม่ โดยหากพบความผิดจะระงับการเข้าถึงเว็บไซต์หรือแพลตฟอร์มนั้น และดำเนินการตามกฎหมายต่อไป

ผู้ที่พบเบาะแสการประกอบธุรกิจฟอเร็กซ์ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ หรือการใช้บัญชีธนาคารและบัญชี e-money เพื่อรับ-ส่งเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมฟอเร็กซ์ แจ้งได้ที่ศูนย์รับเรื่องร้องเรียน ธปท. หมายเลข 1213 โดย ธปท. จะตรวจสอบข้อเท็จจริงและประสานงานกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง เช่น สำนักงานตำรวจแห่งชาติ และ DSI เพื่อดำเนินคดีต่อไป

สำหรับบุคคลที่เทรดฟอเร็กซ์เพื่อตนเอง แถลงการณ์ฉบับนี้ไม่ได้ระบุโทษและไม่ได้วินิจฉัยความผิด ธุรกิจที่ ธปท. กล่าวถึงคือการให้บริการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อการลงทุนหรือเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน

การเทรด forex คืออะไร: ทฤษฎีพื้นฐาน

การเทรดฟอเร็กซ์ หมายถึง การซื้อขายคู่สกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เพื่อสร้างผลตอบแทนจากความแตกต่างของอัตราการแลกเปลี่ยนเงิน

หากการเคลื่อนไหวของราคา forex ในตลาดเป็นไปตามที่คุณคาดการณ์ คุณก็จะทำกำไรได้ แต่หากเป็นไปในทิศทางตรงข้าม คุณก็จะขาดทุน โดยผลกำไรและขาดทุนสามารถเกิดขึ้นได้ทั้งตลาดทั้งขาขึ้นและลง

ในเว็บไซต์ BrokersThai.com ของเรา การเทรด Forex จะหมายถึง การเทรด CFD Forex (Contract for Difference) นั่นคือการที่คุณไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อย่างแท้จริง แต่คุณเปิดสถานะซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ โดยการเปิดสัญญาซื้อขายเงินตรา หรือขายเงินตราขึ้นผ่านตัวกลางการแลกเปลี่ยนทางการเงิน หรือโบรกเกอร์ forex ที่มีให้บริการทั้งในและต่างประเทศ

ปัจจัยเสี่ยงของการเทรด forex ในประเทศไทย

ด้านล่างนี้ คือ สิ่งที่เราอยากเตือนให้นักลงทุนที่มีความสนใจในการซื้อขายแลกเปลี่ยน หรือผู้ที่ลงทุนในการซื้อขายสกุลเงินอยู่แล้ว ให้ระวังและพยามหลีกเลี่ยงปัจจัยเหล่านี้

การใช้ Leverage และ Margin ที่มากเกินไป

เมื่อใดก็ตามที่คุณทำการเทรดฟอเร็กซ์ CFD โดยใช้ Leverage และ Margin นั่นหมายความว่า คุณกำลังจะยืมเงินจากโบรกเกอร์ เพื่อเพิ่มจำนวนเงินที่ใช้ในการเข้าถึงตำแหน่งการเทรดที่สูงขึ้น สิ่งที่ตามมาจากการใช้ Leverage ในจำนวนที่สูงขึ้นก็คือ ผลกำไรที่อาจสูงขึ้น และแน่นอนว่าโอกาสในการขาดทุนก็จะสูงขึ้นเช่นกัน

เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงนี้ เราแนะนำให้เริ่มต้นการเทรดด้วย Leverage ที่ค่อนข้างต่ำ เพื่อฝึกฝนประสบการณ์ ก่อนที่จะเพิ่มการเปิดรับตลาดด้วย Leverage ที่สูงขึ้นในภายหลัง และการเรียนรู้วิธีการป้องกันความเสี่ยง (Hedge) โดยการคำนวณ pip value ที่เหมาะสม เพื่อลดโอกาสในการขาดทุนที่จะเกิดขึ้น

ความเสียหายจากความผันผวนทางการเงิน

แม้ว่าคุณจะสามารถทำกำไรได้จากการอัตราแลกเปลี่ยนเงินทั้งขาขึ้นและขาลง แต่ด้วยการเคลื่อนไหวที่มีความรวดเร็วและผันผวนสูงของอัตราแลกเปลี่ยนเงินที่ว่านี้ ก็อาจทำให้คุณขาดทุนได้อย่างรวดเร็วได้ทั้งขาขึ้นและลง หากการเปิดสถานะขายหรือซื้อของคุณสวนทางกับการเคลื่อนไหวของตลาด forex

เพื่อจำกัดความเสียหายของการลงทุน เราแนะนำให้คุณทำการเทรดโดยใช้เงินคู่สกุลเงินหลัก ซึ่งมักจะมีความผันผวนต่ำกว่าและคาดว่าราคาจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างเป็นแบบแผนมากกว่า อย่างไรก็ตาม คุณควรจำไว้เสมอว่า ไม่มีคู่สกุลเงินใดหรือตลาดการเงินใดที่สร้างผลตอบแทนได้อย่างสมบูรณ์ ทุกการลงทนล้วนมีความเสี่ยง

การติดตามการเคลื่อนไหวของตลาดการเงินอย่างใกล้ชิดเป็นสิ่งที่ควรทำเป็นประจำ เพราะจะช่วยในการเรียนรู้และเพิ่มประสบการณ์การซื้อขาย และทำให้การคาดการณ์ทิศทางการเคลื่อนไหวของตลาดเป็นไปอย่างแม่นยำมากยิ่งขึ้น

ความผิดพลาดที่เกี่ยวข้องกับการเลือกใช้โบรกเกอร์

จุดที่ต้องตรวจคือใบอนุญาตของบริษัทที่เปิดบัญชีให้ลูกค้าไทย หน่วยงานกำกับดูแลที่ออกใบอนุญาตนั้น และรีวิวจากผู้ใช้งานจริง ใบอนุญาต FCA หรือ ASIC ที่โบรกเกอร์นำมาโฆษณามักเป็นของบริษัทอื่นในกลุ่มเดียวกันและไม่ครอบคลุมบัญชีที่ลูกค้าไทยเปิด ใบอนุญาตที่มีผลกับบัญชีจึงเป็นใบอนุญาตของบริษัทที่เปิดบัญชีนั้น

คุณควรหลีกเลี่ยง หากโบรกเกอร์มีการกระทำที่ผิดกฎหมาย หรือมีประวัติที่เป็นการฉ้อโกงประชาชนโกง รวมทั้งการดำเนินการอื่นๆ ที่ได้ตรงตามมาตรฐานโบรกเกอร์สากล

วิธีการเทรดอย่างปลอดภัยสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ในประเทศไทย

แม้ว่าการเทรดฟอเร็กซ์จะมีความเสี่ยง แต่ก็มีหลายขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ โดยเฉพาะเมื่อคุณเริ่มต้นการซื้อขาย ดังนี้:

1. ใช้บัญชีทดลอง (Demo Account)

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะมีบัญชีทดลองให้ใช้ ซึ่งช่วยให้คุณสามารถฝึกฝนการซื้อขายโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุนจริง คุณจะได้รับเงินเสมือนในจำนวนที่กำหนดไว้ และสามารถฝึกใช้เครื่องมือและฟีเจอร์ต่าง ๆ ของโบรกเกอร์และแพลตฟอร์มได้ โดยไม่มีความเสี่ยงจากการขาดทุนจริง

2. ระมัดระวังในการใช้ Leverage

คุณจะต้องใช้ Leverage ในการเทรดฟอเร็กซ์ CFD เสมอ อย่างไรก็ตาม ควรเพิ่ม Leverage อย่างช้า ๆ เพื่อไม่ให้เสี่ยงเกินไปในขณะที่ยังไม่มีประสบการณ์มาก

3. ตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์และรายชื่อของ ก.ล.ต.

ตรวจสอบใบอนุญาตของนิติบุคคลที่รับเปิดบัญชีลูกค้าไทย และตรวจสอบชื่อบริษัทกับรายชื่อผู้ที่มิใช่ผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. ซึ่งเป็นการเปิดเผยว่าบริษัทนั้นไม่อยู่ในการกำกับดูแลของ ก.ล.ต. ไม่ใช่การสั่งห้ามหรือข้อหาฉ้อโกง โดยโบรกเกอร์ในรายการยังรับลูกค้าไทยอยู่ ส่วนธุรกิจฟอเร็กซ์นั้น ธปท. ระบุว่าไม่มีนโยบายออกใบอนุญาตให้

ธนาคารแห่งประเทศไทยแถลงว่าไม่มีนโยบายออกใบอนุญาตสำหรับธุรกิจให้บริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อการลงทุนหรือเก็งกำไร (FOREX) ใบอนุญาตที่รองรับบัญชีลูกค้าไทย ถ้ามี จึงออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศ เช่น International Financial Services Commission (IFSC) ของเบลีซ Financial Services Commission (FSC) ของมอริเชียส และ Seychelles Financial Services Authority (FSA) ของเซเชลส์

หน่วยงานกำกับดูแลทั้งสามแห่งนี้เข้มงวดน้อยกว่า Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร หรือ Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ของสหรัฐอเมริกา สิ่งที่ต้องตรวจจึงเป็นชื่อบริษัทที่เปิดบัญชีให้ลูกค้าไทย และใบอนุญาตที่บัญชีนั้นอยู่ภายใต้

4. ใช้เครื่องมือการจัดการความเสี่ยง (Risk Management Tools)

เครื่องมือการจัดการความเสี่ยง เช่น การตั้ง stop-loss และ take-profit จะช่วยให้การเทรดของคุณอยู่ในขอบเขตที่ปลอดภัยและไม่สูญเสียเงินในจำนวนที่มากจนเกินไป

5. วางกลยุทธ์การเงินและการเทรด พร้อมปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด

ในฐานะนักลงทุน หากคุณไม่ใช้คุณลักษณะ Copy trading คุณก็จำเป็นต้องทำการวิจัยและสร้างกลยุทธ์การซื้อขายสกุลเงินด้วยตนเอง การมีแผนการลงทุนและกลยุทธ์ที่แข็งแกร่ง พร้อมทั้งยึดตามกลยุทธ์นั้นอย่างเคร่งครัด จะช่วยให้การซื้อขายของคุณมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

แต่หากคุณเป็นนักลงทุนที่มักเสียสมาธิในการซื้อขายง่าย เราอยากลองพิจารณาการใช้บอทเทรดอัตโนมัติ หรือ EA เพื่อตั้งค่าโปรแกรมการซื้อขายตามกฎของคุณแทน อ่าน คู่มือการเทรด ของเราเพื่อข้อมูลการเทรดที่ดีที่สุดของคุณ

คำถามที่พบบ่อย: ซื้อขาย Forex ผิดกฎหมายหรือไม่?